一、依法合规使用银行账户和支付账户

1、选择安全可靠的金融机构：

合法的金融机构需在其主管部门的监管下开展业务，对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密，以保障客户权益。非法金融机构往往以高回报诱惑客户，隐藏业务真实目的，逃避监管，无法保障客户资金及信息安全，且一旦达到其犯罪目的就销声匿迹，客户往往血本无归。选择安全可靠的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

2、开办业务时，请您带好身份证件；他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件；身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新。

3、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

●他人借用您的名义从事非法活动；

●可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

●您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

●您的诚信状况受到合理怀疑；

●因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

4、不要出租或出借自己的账户、银行卡和 U 盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

5、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

6、对买卖银行卡、账户的个人，银行和支付机构对相关个人实施5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务的惩戒措施，5年内不得对相关个人开立新的银行账户和支付账户。